2012银行从业资格考试《公共基础》第五章测试

2012-05-23 11:38:10 字体放大:  

二、多项选择题

1.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的,银监会或者其省一级派出机构经负责人批准,可以区别情形,采取的措施有( )。

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D.停止批准增设分支机构

E.限制资产转让

2.下列关于银行业金融机构的接管的说法中正确的有( )。

A.商业银行已经或者可发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管

B.接管期限最长不得超过5年

C.接管是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施

D.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施

E.接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力

3.在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取的措施有( )。

A.出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关依法阻止其出境

B.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

C.对其进行行政拘留

D.对其提起公诉

E.对其给予行政处分

4.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取询问等相关措施,该“与涉嫌违法事项有关的单位和个人”主要包括( )。

A.银行业金融机构的客户

B.监事

C.实际控制人

D.为银行业金融机构提供产品和服务的企业

E.为银行业金融机构提供服务的市场中介机构

5.《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。

A.财务会计报告B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更事项D.员工中所有的违法违规处理结果

E.其他重大事项

6.《银行业监督管理法》规定,银监会的监督管理措施可以包括( )。

A.要求银行按照规定报送财务报表

B.进入银行进行检查

C.与银行董事进行监督管理谈话

D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

7.刑事责任是指由《中华人民共和国刑法》规定的,对触犯《刑法》构成的自然人或单位适用的刑事制裁措施。下列属于刑罚的有( )。

A.剥夺政治权利B.罚款

C.没收财产D.管制

E.拘役

8.行政处罚的种类有( )。

A.警告B.暂扣执照C.行政拘留

D.拘役E.吊销许可证

9.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法,正确的有( )。

A.对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁

B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等

C.对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施

D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分

E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

10.下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有( )。

A.剥夺政治权利B.取消董事、高级管理人员任职资格

C.禁止从事银行业工作D.经济处罚

E.责令停业整顿

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