三、金融证券领域职务犯罪的根源剖析

　　金融职务犯罪与其他形态的犯罪一样, 都不是单一原因或者单一的因素所致, 而是多种原因或者多种因素相互作用的结果。它主要包括犯罪的社会原因、经济原因、管理原因、心理原因等。
　　(一) 社会原因。金融职务犯罪作为经济犯罪的一类, 它是一种经济现象, 更是一种社会现象, 社会问题是社会系统运行过程中内在矛盾的反映。它普遍存在于任何社会中。不同的社会存在不同的发展阶段中, 社会问题的表现也就有其特殊性。目前, 正在进行的“社会转型”使中国的社会问题带有明显的转型期特征, 成为转型性社会问题。由于进行经济体制改革,政治体制改革和实行市场经济体制, 导致人们的心态、道德观念、价值取向发生变化而综合形成或反映出特定时期的社会状况。金融职务犯罪作为转型期的社会问题, 具有经济犯罪类型的代表性。首先,社会结构的急剧变化, 是产生金融职务犯罪的根本原因。一定的社会结构是由一定的物资生产、分配和生活条件所决定, 并表现出一种均衡的态势; 在转型过程中, 从深层次上触及原有社会结构, 使原有隐藏的各种社会矛盾充分暴露出来,在此情形下, 社会结构内部产生某种失调,金融职务犯罪就是在这种相对失衡的社会结构和社会环境中产生的,是社会转型期催生的一种病态现象。其次, 社会控制的弱化, 是产生金融职务犯罪的直接原因。在“社会转型”过程中, 一些原有的社会控制手段的权威相对减弱, 其作用也迅速减小甚至丧失, 新的社会控制手段的建立和健全又需要一个过程, 因而必然存在一些控制的空挡或“盲点”,致使犯罪分子有可乘之机。
　　(二) 经济原因。金融职务犯罪是经济行为短期性、投机性恶性膨胀的结果。金融职务犯罪可以比选择任何合法投入更快更低“成本”而获得更多的纯利; 因此, 金融职务犯罪者都具有以自我为中心的本位思想和利己动机, 他们不择手段地追求价值并以非法手段牟取价值; 特别是当前我国经济领域处在周期上升期, 企业对银行资金需求不断增加, 导致资金稀缺, 供求失衡, 给金融职务犯罪的产生提供了温床和土壤, 这也是导致金融职务犯罪的重要外在经济原因。
　　(三)管理原因。对金融活动的管理, 是国家经济管理的一个重要部分。目前不论宏观上国家对金融活动的管理, 还是微观上从事金融业务的单位的内部管理都存在不少漏洞和薄弱环节。金融职务犯罪者便专门针对这些薄弱环节, 进行各种犯罪活动。金融监管乏力及其导致的金融秩序混乱, 为金融职务犯罪大开了方便之门。这是近年来金融职务犯罪居高不下的重要原因之一。另外, 由于商业银行间业务竞争的加剧,银行的电子化建设步伐加快,计算机应用的普及, 电子银行、网络银行的开办, 然而与之相适应的一些管理措施、制度却都未配套跟上, 造成一些难以管理监督到位的真空和盲点, 给智能化犯罪和金融职务犯罪埋下了祸根, 留下了隐患。
　　(四)心理原因。行动是受思想支配的, 任何犯罪都在特定的心理支配下进行。从近年来检察机关查办的金融职务犯罪案件来看, 少数金融从业人员之所以沦为罪犯, 除了客观方面的原因外, 不正常乃至畸形的心理原因无疑是驱使他们堕落的“助推器”。改革开放以来, 受社会上不良风气的影响, 员工享乐主义、拜金主义和一些原已销声匿迹的社会丑恶现象沉渣泛起, 使一些金融从业人员经不住改革开放的考验, 抵御不了金钱、酒色的诱惑, 为满足个人私欲,
　　利用职务之便, 不惜以身试法, 进行职务犯罪。