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为您提供2013年证券投资基金第六章同步测试习题，希望对参加2013年证券从业资格考试的考生有所帮助!
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)
1.证券投资基金前台业务系统的功能不包括( )。
A.提供投资资讯的功能
B.为基金投资人提供基金服务的功能
C.交易功能
D.具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
2.在我国，大众投资群体仍主要以( )为主要金融资产。
A.股票投资
B.银行储蓄
C.基金
D.债券
3.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的( );赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。
A.10%、25%
B.10%、30%
C.5%、25%
D.5%、30%
4.基金销售机构内部控制的( )原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
A.审慎性
B.独立性
C.健全性
D.有效性
5.下列不是基金市场营销组合四大要素的是( )。
A.产品
B.费率
C.渠道
D.销售折扣
二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)
1.基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在( )
A.专业性
B.适用性
C.服务性
D.持续性
2.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括( )。
A.股东
B.监管机构
C.新闻媒介
D.基金公司经理
3.下列( )等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。
A.银行
B.证券公司
C.律师事务所
D.会计师事务所
4.为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的( )。
A.分析
B.计划
C.实施
D.控制
5.《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有( )。
A.有专门负责基金代销业务的部门
B.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
C.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/3
6.( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A.商业银行
B.证券投资咨询机构
C.保险公司
D.证券公司
7.直销一般通过( )等方式使投资者与基金公司直接达成交易
A.广告宣传
B.直接邮寄传单
C.直销人员上门服务
D.公司网站
8.在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有( )
A.机构本身的情况
B.影响投资者决策的因素
C.公司的剩余及资产状况
D.监管机构对基金营销的规范
9.依据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件，包括( )。
A.有明确合法的投资方向
B.有明确的基金运作方式
C.符合中国证监会关于基金品种的规定
D.不与拟任基金管理人已管理的基金雷同
10.利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于( )。
A.可以加强与客户之间的沟通与交流
B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖
C.可以为投资者提供个性化的服务
D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B)
1.申请基金代销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。( )。
2.基金销售服务费目前主要是货币市场基金在收取。( )
3.基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。( )
4.促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。( )
5.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。( )
6.中国证监会对基金代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。( )
7.在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上。( )
8.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。( )
9.证券投资基金是一种短期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。( )
10.基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。( )
参考答案及解析
一、单项选择题
1.D
[解析]证券投资基金前台业务系统应具备的功能有：(1)提供投资资讯的功能;(2)对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能;(3)交易功能;(4)为基金投资人提供基金服务的功能。D项属于证券投资基金后台管理系统的功能。故选D。
2.B
[解析]我国大多投资群体仍主要以银行储蓄为主要金融资产，但随着投资者自身素质提高及股票债券等金融市场的进一步完善和发展，投资者投资于银行储蓄产品之外的金融产品上的资金所占的比例正在逐步提高。
3.C
[解析]此题考查基金销售费用规范中对基金认购费和申购费的具体规定。基金管理人应在基金合同、招募说明书中载明收取费用的项目方式及费率标准，费率最高不得超过认购和申购金额的5%，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费扣除相关手续费后余额不得低于赎回费总额的25%并计入基金财产。
4.D
[解析]基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。有效性原则是指通过科学的内部控制制度和方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
5.D
[解析]ABC三项都是基金市场营销组合的内容，基金营销组合的四大要素是：产品、费率、渠道、促销。销售折扣通常是商品销售过程中为了吸引购货方尽快付款而给予的购货款折让。
二、多项选择题
1.ABCD
[解析]本题考查基金市场营销的特征。通常基金市场营销不同于有形市场营销，共有服务性、专业性、持续性和适用性四个方面的特点。
2.ABC
[解析]本题考查促销组合四要素中的公共关系。公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力，这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员及客户等方面。
3.ABCD
[解析]银行、证券公司、律师事务所及会计师事务所等可以作为理财顾问或金融规划师针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。
4.ABCD
[解析]本题考查营销过程管理的具体步骤。一般基金销售机构要进行市场营销通常有四个步骤：市场营销分析、市场营销计划、市场营销实施及市场营销控制。
5.AC
[解析]B项中应该是最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚，D项应该是取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/2。
6.ABD
[解析]《证券投资基金销售管理办法》要求：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
7.ABCD
[解析]四个选项所述皆是直销为使投资者与基金公司直接达成交易所采取的方式。
8.ABD
[解析]在基金营销环境分析中，影响营销环境的诸多因素中基金管理人最需要关注的有3个方面：机构本身的情况，影响投资者决策的因素，监管机构对基金营销的规范。
9.ABCD
[解析]本题考查基金产品设计法律要求中拟募集基金应当具备的条件。除了四个选项所述，还包括基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规规定;基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家及他人合法权益的内容;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
10.BD
[解析]交易所交易系统平台的优势主要体现在两个方面：一是使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回，在一定的程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖;二是交易所交易系统为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台，其交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势，增强了基金对客户的吸引力。
三、判断题
1.A
[解析]题目考查证券投资咨询机构申请基金代销业务资格在注册资本上需要满足的条件，题述正确。
2.A
[解析]目前市场上只有货币市场基金和一些债券型基金收取基金销售服务费，主要是前者。
3.A
[解析]题述符合基金管理公司内部控制应遵循的独立性原则。
4.B
[解析]题目所述是渠道而非促销的作用。
5.A
[解析]本题考查市场营销实施要取得成功需要注意的因素，关键在于能够将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合，题目所述正确。
6.B
[解析]基金管理人对基金代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。
7.A
[解析]本题涉及基金销售渠道中传统的销售方式—银行销售的功能和作用，题目所进正确。
8.A
[解析]本题是对基金销售费用规范中相关具体内容的正确表述，因此选A。
9.B
[解析]证券投资基金是一种长期投资工具。
10.B
[解析]基金销售的适用性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。
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