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知识点109（P88-96）：证券经纪业务的风险及防范。
□按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。(不包括市场风险或运营风险)
1、合规风险。指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。□主要有下列情形：(只要是违规的事情都是，答案一目了然)。
2、管理风险。指经营中由于管理不健全、内部控制不严或工作人员违规操作等而导致的风险。□主要有下列情形(注意2项之后的内容不能同合规内容搞混，唯一的办法是强记)：(1)开户不严导致不合格账户。(2)违规为客户证券交易提供融资融券等信用交易。(3)侵占损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。(4)误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。(5)诱导客户进行不必要的证券买卖。(6)全权委托(7)内幕交易(8)不正当竞争等。
3、技术风险。由于设备导致的风险。包括硬件设备和软件两个方面。
□合规风险防范：(1)加强合规教育。(2)健全各项规章制度。(3)对风险项目实行集中统一管理，实时复核、分级审批。(4)主要岗位相互分离。
□管理风险防范：(1)加强经纪业务营销管理。(2)严格执行经纪业务操作规程。(3)建立营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业风险。(4)加强员工培训，提高员工素质。(5)建立客户投诉处理及责任追究机制。(6)建立经纪业务检查稽核制度。
□还需建立一套内外结合的业务监督与检查制度：(1)证券公司的内部控制。(2)证券业协会的自律管理。(3)证券交易所的监督。(4)证监会的监管。证券公司应当每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年报;每月结束之日起7格工作日报送月报。
《证券公司监督管理条例》中的法律责任。(如果考试通过有把握建议放弃，把时间节约下来稳固其他内容)