三、判断题
1、截止到2008年年底，我国共有证券投资基金438只，其中有406只开放式基金，有32只封闭式基金。 ( )
2、自2006年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金。到2007年底，已有20多只封闭式基金转为开放式基金。 ( )
3、1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。( )
4、1998～2005年是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金。( )
5、在我国，封闭式基金也有一些创新发展。如大成优选基金，它将一只基金分成两级份额，不同部分的划分是以其预期风险和收益为标准的。 ( )
6、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。 ( )
7、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。 ( )
8、基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。 ( )
9、开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连续公布。 ( )
10、国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会也随之下降。 ( )
11、基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。 ( )
12、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 ( )
13、封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖。( )
14、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。 ( )
15、封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。 ( )
16、国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。 ( )
17、由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较高的资金投资。 ( )
18、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内。 ( )
19、我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497天以内(含497天)的资产支持证券。 ( )
20、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。 ( )
21、收人型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。 ( )
22、ETF不一定采用指数基金模式。 ( )
23、ETF同时为投资者提供了两种不同的交易方式：一方面投资者可以在一级市场交易ETF，即进行申购与赎回;另一方面，投资者可以在二级市场交易ETF，即在交易所挂牌交易。 ( )
24、指数型ETF的发起人将组成基础指数的股票依照组成指数的权数交付信托机构托管成为信托资产后，以此为实物担保通过信托机构向投资者发行ETF。( )
25、ETF的申购和赎回一般都规定了数量限制，使用的是一揽子股票，也可以使用一部分现金。( )
26、由于在一级市场E rI’F’申购、赎回的金额巨大，而且是以实物股票的形式进行大宗交易，因此只适合于机构投资者。 ( )
27、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。 ( )
28、基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构担任。 ( )
29、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2亿元人民币。 ( )
30、设立基金管理公司，注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 ( )
31、基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和经营基金资产的机构。 ( )
32、基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。 ( 、)
33、申请取得基金托管资格，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构或者国务院银行业监督管理机构核准。 ( )
34、自2006年2月开始，我国的基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。 ( )
35、基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。 ( )
36、根据2008年1月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。 ( )
37、管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。 ( )
38、托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 ( )
39、我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。 ( )
40、经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。 ( )
41、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值计价。 ( )
42、基金管理人应于每个交易日次l3对基金资产进行估值。 ( )
43、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期损益。 ( )
44、开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数，但不需约定基金收益分配的最低比例。 ( )
45、封闭式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。 ( )
46、开放式基金的基金份额持有人事先未选择将所获分配的现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额，基金管理人应当以支付现金的方式分配基金利润。 ( )
47、封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以内。 ( )
48、巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。 ( )
49、投资者在买卖开放式基金时，要支付申购费和赎回费。 ( )
50、目前我国的基金主要投资于国外依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券。 ( )
51、指数基金投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。 ( )
52、基金管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比。 ( )
53、固定收入型基金的主要投资对象是国债和优先股。 ( )
54、交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。 ( )
参考答案
一、单选题
1、A 2、C 3、D 4、C 5、B 6、B 7、A 8、D 9、A 10、A
11、D 12、D 13、D 14、A 15、B 16、B 17、A 18、B 19、D 20、C
21、D 22、B 23、A 24、A 25、D 26、C 27、C 28、B 29、D 30、A
31、C 32、A 33、A 34、C 35、C 36、B 37、D 38、B 39、A 40、D
二、多选题
1、ABD 2、AC 3、ABCD 4、D 5、AC 6、ABC 7、CD 8、ABC 9、ABCD 10、ABD
11、BC 12、ABCD 13、CD 14、ABCD 15、ABCD 16、BC 17、ABC 18、CD 19、ABCD 20、ABC
21、ABCD 22、ABCD 23、AB 24、CD 25、AD 26、BCD 27、ABD 28、ABCD 29、AB 30、ABCD
31、ABC 32、ABC 33、ABD 34、ABCD 35、ABCD 36、AC 37、ABCD 38、ABC
三、判断题
1、A 2、A 3、B 4、B 5、A 6、A 7、A 8、A 9、B 10、B
11、A 12、A 13、B 14、A 15、A 16、A 17、B 18、A 19、B 20、B
21、B 22、B 23、A 14、A 25、B 26、A 27、B 28、B 29、B 30、B
31、B 32、B 33、B 34、A 35、A 36、A 37、B 38、B 39、A 40、A
41、B 42、B 43、A 44、B 45、B 46、A 47、B 48、A 49、A 50、B 51、A 52、B 53、B 54、A