7、对基金、股票与债券认识正确的是( )。
A、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基 金反映的则是信托关系
B、债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要 投向有价证券等金融工具
C、基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票8、契约型基金与公司型基金的区别是( )。
A、资金的性质不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、对投资额的限制不同
9、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是( )。
A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放 式基金的基金份额总额不固定
B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基 金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资 者的出资比例进行公正合理的分配
C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保 持这部分资产
D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值， 开放式基金一般在每个交易It连续公布
10、下列选项中，属于公司型基金特征的是( )。
A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人 机构
B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散 投资于众多的金融产品上
C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人基金资产归基金所有大会。
11、决定基金期限长短的因素主要有( )。
A、发行规模
B、宏观经济形势
C、基金本身投资期限的长短
D、基金份额交易方式
12、属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是( )。
A、投资策略不同
B、基金份额交易方式不同
C、发行规模限制不同
D、期限不同
13、下列说法正确的是( )。
A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价 或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理 人或其代理人之间进行
C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎 回申请
D、开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费， 不直接受市场供求影响
14、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有( )行为。
A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B、对证券投资业绩进行预测
C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构
D、违规承诺收益或者承担损失
15、按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。
A、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B、期限在1年以内(含1年)的债券回购
C、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
D、剩余期限在397天以内(含397天)的债券
16、下列对股票基金认识正确的是( )。
A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金
B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值 的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市
C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
17、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。
A、分享基金财产收益
B、参与分配清算后的剩余基金财产
C、按照规定要求召开基金份额持有人大会
D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
18、交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出( )。
A、认股权证基金
B、平衡型基金
C、交易型开放式指数基金
D、上市开放式基金
19、下面关于ETF描述，正确的是( )。
A、ETF选择的基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的 指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频 率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关 联性
B、ETF的发行量取决于每构造单位净值的高低
C、ETF的二级市场交易以在证券交易所挂牌交易方式进行，任 何投资者，不管机构投资者，还是个人投资者，都可以通过 经纪人在证券交易所随时购买或出售ETF份额
D、多伦多证券交易所于l991年推出的指数参与份额(TIPs)是 严格意义上最早出现的ETF
20、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括( )。
A、期货基金
B、期权基金
C、认股权证基金
D、指数基金 21、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定( )。
A、提前终止基金合同
B、基金扩募或者延长基金合同期限
C、转换基金运作方式
D、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
22、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有( )。
A、净资产不低于2亿元人民币
B、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等 值外汇资产
C、管理证券投资基金2年以上
D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构 责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查
23、对基金管理人的概念理解正确的是( )。
A、主要业务是发起设立基金和管理基金
B、由依法设立的基金管理公司担任
C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等 发起成立，但不具有独立法人地位
24、我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。
A、注册资本不低于5 000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民 币
C、取得基金从业资格的人员达到法定人数
D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
25、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。
A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利 或者实施其他法律行为耋
D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失