2014年下半年理财规划师考试大纲
职业功能 |
工作内容 | 能力要求 | 相关知识 |
| 一、现金规划 | （一）分析客户现金需求 | 1、能够估算客户现金需求 2、能够编制现金量表 |
1、现金需求的决定因素 2、银行卡的基本知识 |
| （二）制订现金规划方案 | 1、能够选择现金管理工具 2、能够制订现金规划方案 |
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| 二、消费支出规划 | （一）制订住房消费方案 | 1、能够分析客户的住房消费需求 2、能够选择支付方式 3、能够根据因素变化调整支付方案 4、能够向客户提供相关咨询服务 |
1、贷款方式基本知识 2、还款方式方法基本知识 3、住房消费相关税费及保险费 4、住房消费相关法律规定 |
| （二）制订汽车消费方案 | 1、能够分析客户的汽车消费需求 2、能够选择支付方式和贷款机构 3、能够根据因素变化调整支付方案 |
1、汽车金融公司贷款基本知识 2、汽车消费相关税费 |
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| （三）制订消费信贷方案 | 1、能够分析客户的消费信贷需求 2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式 |
消费信贷的基本知识 | |
| 三、教育规划 | （一）分析客户教育需求 | 1、能够收集客户的教育需求信息 2、能够分析教育费用的变动趋势 3、能够估算教育费用 |
1、国内高等教育体系和相关费用知识 2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式 3、教育信托、教育保险的基本知识 |
| （二）制订教育规划方案 | 1、能够选择教育费用准备方式及工具 2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案 |
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| 四、风险管理和保险规划 | （一）收集信息 | 1、能够收集客户相关人身信息 2、能够收集客户相关财产（含责任）信息 3、能够分析客户的静态风险管理需求 |
1、个人/家庭面临的主要风险 2、保险基本原理 3、人身保险基本知识 4、财产保险基本知识 5、责任保险基本知识 6、保险合同基本知识 |
| （二）提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍不同保险产品 2、能够向客户解释保险合同条款 3、能够准备投保单等相关文件 |
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| 五、投资规划 | （一）收集信息 | 1、能够收集客户风险偏好信息 2、能够收集客户现有投资组合信息 3、能够收集投资环境相关信息 |
风险偏好基本知识 |
| （二）提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点 2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程 |
1、股票基本知识 2、债券基本知识 3、基金基本知识 4、资金信托基本知识 5、外汇投资基本知识 6、证券交易基本知识 |
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| 六、退休养老规划 | （一）收集信息 | 1、能够收集客户职业生涯规划信息 2、能够收集客户退休后生活质量期望信息 3、能够收集客户现有退休养老准备的信息 |
1、社会保障基本知识 2、雇员福利与企业年金知识 3、商业养老保险基本知识 |
| （二）提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容 2、能够向客户介绍企业年金基本内容 3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容 |
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| 七、财产分配与传承规划 | （一）收集信息 | 1、能够收集客户家庭构成信息 2、能够编制简单财产清单 3、能够识别客户财产分配和传承意愿 |
1、家庭成员关系相关法律规定 2、财产分类的基本知识 3、财产个人所有相关法律规定 4、财产共有相关法律规定 |
| （二）提供咨询服务 | 1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定 2、能够准备相关文件 |
比重表
1、理论知识
项目 |
助理理财规划师（%） | 理财规划师（%） | 高级理财规划师（%） | |
| 基本要求 | 职业道德 | 5 | 5 | 5 |
| 基础知识 | 70 | 60 | 50 | |
| 相关知识 | 现金规划 | 3 | - | - |
| 消费支出规划 | 5 | - | - | |
| 教育规划 | 3 | - | - | |
| 风险管理和保险规划 | 4 | 8 | - | |
| 投资规划 | 4 | 8 | 14 | |
| 税收筹划 | - | 4 | 12 | |
| 退休养老规划 | 3 | 5 | - | |
| 财产分配与传承规划 | 3 | 5 | 13 | |
| 综合理财规划 | - | 5 | - | |
| 指导与创新 | - | - | 6 | |
| 合计 | 100 | 100 | 100 | |
2、专业能力
|
|
助理理财规划师（%） |
理财规划师（%） |
高级理财规划师（%） |
|
|
能力要求 |
现金规划 |
5 |
3 |
2 |
|
消费支出规划 |
15 |
8 |
5 |
|
|
教育规划 |
10 |
3 |
3 |
|
|
风险管理和保险规划 |
20 |
18 |
10 |
|
|
投资规划 |
25 |
18 |
20 |
|
|
税收筹划 |
- |
10 |
18 |
|
|
退休养老规划 |
15 |
10 |
9 |
|
|
财产分配与传承规划 |
10 |
15 |
18 |
|
|
综合理财规划 |
- |
15 |
10 |
|
|
指导与创新 |
- |
- |
5 |
|
|
合计 |
100 |
100 |
100 |
|