2014年理财规划师二级专业技能知识点十五
确定客户的投资目标
1. 客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标、长期目标
短期：1年内; 中期：1-10年; 长期：10年以上
2. 确定投资目标的原则：
(1)投资目标要具有现时可行性
(2)投资目标要具体明确
(3)投资期限要明确
(4)投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性：增加灵活性
(5)投资目标要与客户总体理财规划目标相一致
(6)投资目标要与其他目标相协调，避免冲突
(7)投资规划目标要兼顾不同期限和先后顺序
3.投资的约束条件
(1)流动性：迅速变现而不损失的能力。现金存款﹥股票债券﹥房地产、艺术品
(2)投资的可获取性
(3)税收状况：税后收益
(4)特殊需求