(一)风险暴露基准在费率厘定过程中的作用
风险暴露基准的定义
风险暴露基准的特点
风险暴露变化的影响
与风险暴露有关的保险条款
(二)风险分类的目的及其方法
风险分类对保险公司经营的作用
信度
逆选择
分类组选择的标准
分类计划的有效性
(三)利用合理的保费数据来预测保费，并根据保单条款、费率水平的变化以及保费趋势，得到总体参考费率水平
各种损失数据的编制(日历年/保单年/事故年)
已签保费和已经保费
费率调整
保单条款
赔付变化/承保标的数量变化
平行四边形法则
风险暴露的定义及增加
法律变化的影响
(四)利用合理的损失和理赔费用数据预测损失和理赔费用，并根据保单条款、费率水平的变化以及保费趋势，得到总体参考费率水平
各种损失数据的编制(日历年/保单年/事故年)
已发生损失和已赔付损失
法律变化的影响
损失进展
损失频率和损失程度及它们的趋势
纯保费及其趋势
指数和线性趋势
损失趋势及进展的关系
业务合并的影响
ALAE和ULAE
保单条款
信度标准及公式
大额损失调整
(五)计算承保费用并得到总体参考费率水平
费用类型：
佣金/一般费用/其他签单成本/税收、执照费用
利润和意外准备
数据来源及选择标准
固定和可变费用
费用计算
理赔费用和承保费用的区别
(六)利用纯保费法和损失率法计算总体参考费率水平
损失率法公式
纯保费法公式
公式因子的估计
两种方法优缺点
两种方法的假设及数据要求
(七)计算不同级别/区域/免赔额/递增限额的费率
信度和信度组成
调整因子
限额的调整
损失分层
基本限额/总限额
费用调整
费率厘定因子的公式及推导
(八)个体费率厘定的目的及运用
损失数据的调整
表订费率
信度
手册费率
回溯法费率厘定
经验期
经验调整及其因子的计算公式
损失分层
(九)常见实务定价模型及定价考虑
两大险种的定价因素
各种损失数据的编制(日历年/保单年/事故年)
无赔款优待系统及其运用
广义线性模型(GLMs)定价
GLMs公式因子
最小偏差法及其定价过程
GLMs、最小偏差法以及其他传统模型的比较
(十)定价模型的评估考虑
模型考虑因素
几种假设情况下的模型评估
结果分析