41. 洗钱的过程通常分为三个阶段，即( )。
A.处置阶段、培植阶段、融合阶段
B.处置阶段、分析阶段、融合阶段
C.投入阶段、分析阶段、融合阶段
D.处置阶段、培植阶段、重洗阶段
42. 下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。
A.为匿名的公司所有者提供服务
B.由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬
C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D.公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立
43. 根据《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱方面的义务不包括( )。
A.健全反洗钱内部控制制度
B.建立客户身份识别制度
C.按规定向中国人民银行提交反洗钱报告分析
D.开展反洗钱培训和宣传工作
44. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，商业银行未对员工进行反洗钱培训将面临的监管措施是( )
A.责令限期改正
B.追究刑事责任
C.罚款
D.责令停业
45. 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为( )年。
A.4
B.5
C.3
D.2
46. 中国反洗钱监测分析中心由( )设立。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国人民银行
47. 国务院反洗钱行政主管部门是( )。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国保险监督委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国人民银行
48. 单位账户，( )的转账属于大额交易。
A.单笔或者当日累计人民币100 万元以上或者外币等值20 万美元以上
B.单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值20 万美元以上
C.单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值10 万美元以上
D.单笔或者当日累计人民币100 万元以上或者外币等值10 万美元以上
49. 根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，不需要报告的交易是( )。
A.单笔人民币交易二十万元以上的现金缴存、现金支取
B.单位银行账户之间单笔二百万元以上的转账
C.个人银行账户之间当日累计二十万元的款项划转
D.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易
50. 违反《反洗钱法》中( )规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的责任人予以纪律处分。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
C.未按规定建立客户身份识别义务的
D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的