三、判断题
1. 银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。( )
2. 无论是预测客户基本生活必需的支出，还是其期望达到的消费水平支出，银行从业人员都首先要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低。 ( )
3. 一个完整的退休规划由退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分构成。 ( )
4. 客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，业务人员只能用上一年的数值作为参考。 ( )
5. 美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这体现了客户风险特征中的风险偏好。( )
6. 某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。( )
7. 制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。 ( )
8. 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。( )
9. 目的性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。( )
10. 税收规划是理财计划的一部分，只有在全面和详细地了解客户财务情况的基础上，才能制定针对客户的税收规划，使税收规划达到客户满意。 ( )