银行从业个人理财第八章第1节开展个人理财业务的基本条件
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开展个人理财业务的基本条件
根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定的条件：
（1）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
（2）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
（3）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
（4）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
（5）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
具体来说，商业银行开展个人理财业务的基本条件包括以下几个方面：
1.关于机构设置
也就是商业银行应建立健全个人理财业务的管理体系
明确：
（1）个人理财业务的管理部门
（2）针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定相关的管理规章制度
（3）进一步明确相关部门和人员的责任
2.开展需要审批的业务的，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料：
① 申请书——银行负责人签字
② 拟申请业务介绍——业务性质、目标客户群、及相关预测分析
③ 业务实施方案——拟申请业务管理体系、主要风险及相关措施
④ 审核意见——银行内部相关部门的审核意见
⑤ 其他文件和资料
3.开展不需要审批的业务的，应报备的材料：
（1）理财计划拟销售的客户群，及相关分析说明。
（2）理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算。
（3）相关产品的宣传材料。
（4）监管当局要求的其他材料。
想要参加银行从业资格考试的考生通过阅读“银行从业个人理财第八章第1节开展个人理财业务的基本条件”一文，相信对该知识点已经有了深入的了解，小编祝愿考生们能够积极备考，祝各位考试顺利！
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