威廉希尔app 银行业从业人员资格考试频道，第一时间为您提供银行业从业人员资格考试最新、最权威的相关政策，以下是频道小编为您搜集整理的“银行从业《个人理财》知识点:财务规划”。
在对客户全面了解的基础上，理财顾问的下一个流程就是对财务规划的制定。一个全面的财务规划涉及：
①现金、消费和债务管理——解决客户资金结余问题，理财规划的起点
②保险规划——解决客户风险转移
③税收规划——减少客户支出
④人生事件规划——解决客户住房、教育、养老等需要面临问题
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