威廉希尔app 银行业从业人员资格考试频道，第一时间为您提供银行业从业人员资格考试最新、最权威的相关政策，以下是频道小编为您搜集整理的“银行从业《个人理财》知识点:客户理财需求和目标分析”。
1.客户理财需求和目标
(1)短期目标(休假、购新车、存款等)
(2)中期目标(子女教育储蓄、按揭购房等)
(3)长期目标(退休安排、遗产安排)
但须结合客户财务状况和具体目标进行细分或补充。
2.客户的其他理财要求
(1)收入保护(预防失去工作能力而造成生活困难等)
(2)资产保护(财产保险等)
(3)客户死亡情况下的债务减免
(4)投资目标与风险预测之间的矛盾
注：对于不切实际的要求必须与客户加强沟通，客户对产品的风险认识增加，确定合理目标。