银行从业《个人理财》知识点:理财顾问服务流程
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1.国际通行理财顾问服务流程
第一步：客户基本资料收集
(1)客户信息(2)客户家庭信息(3)客户事业信息
第二步：客户资产状况分析
(1)收支状况 (2)信贷状况(3)投资状况(4)储蓄状况(5)保障状况(6)税务状况
第三步：客户风险分析
(1)经济风险(2)事业风险(3)个人风险(4)财务风险(5)责任风险(6)投资风险(7)市场风险(8)风险承受能力(9)能转化的风险
第四步：客户资产管理目标分析
(1)人生目标(2)阶段性目标分解(3)各阶段服务需要(4)各阶段财务目标
