威廉希尔app 为将要参加银行从业资格考试的考生搜集整理了“银行从业公共基础第五章第3节洗钱概述”的内容，希望这篇文章在考生们备战的时候能够提供有用的知识内容，具体内容如下：
银行从业公共基础第五章第3节洗钱概述
1．洗钱的概念及洗钱过程
处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。
2．洗钱的常见方式
(1)借用金融机构。洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
(2)藏身于保密天堂。
(3)使用空壳公司。
(4)利用现金密集行业。
(5)伪造商业票据。
(6)走私。洗钱者将现金通过种种方式偷运到其他的国家，由其他的洗钱者对偷运的现金进行处理。除了现金走私外，洗钱者还通过贵金属或艺术品的走私来清洗犯罪收益。
(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产。
(8)通过证券和保险业洗钱。
想要参加银行从业资格考试的考生通过阅读“银行从业公共基础第五章第3节洗钱概述”一文，相信对该知识点已经有了深入的了解，小编祝愿考生们能够积极备考，祝各位考试顺利！
相关推荐：