银行从业风险管理基础第四章第1节主要交易产品及其风险特征
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主要交易产品及其风险特征
1．即期
即期是交易的一方按约定价格买人或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。
2．远期
买卖双方约定在未来某个特定日期，依交易时所约定的币种、汇率和金额进行交割的外汇交易。
3．期货
4．互换
互换指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约，较为常见的有利率互换和货币互换。
(1)利率互换；交易双方事先约定在彼此认可的条件下，相互交换某段期限内的资产和负债，利率互换交易并不涉及本金的交换，而仅就利息支付方式进行交换。
(2)货币互换：指交易双方用不同的货币进行的互换交易。
(3)货币互换与利率互换比较：货币互换中不同货币本金的数额由事先确定的汇率决定，且该汇率在整个互换期间保持不变，因此，货币互换既明确了利率，也明确了汇率。
(4)利率互换的作用：一是规避利率波动的风险；二是交易双方利用自身在不同种类利率上的比较优势有效地降低各自的融资成本。
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